Belastingadvies voor particulieren in Spanje
Zekerheid, overzicht en maximale optimalisatie van uw belastingzaken
Wonen, investeren of een tweede huis bezitten in Spanje brengt fiscale verplichtingen met zich mee. De Spaanse belastingwetgeving is complex en wijkt op veel punten af van Nederland en België. Eén fout of gemiste aangifte kan direct leiden tot boetes of dubbele belasting.
Wij begeleiden particulieren volledig bij alle belastingzaken in Spanje – van aangifte tot strategische planning.
Waarom professionele begeleiding essentieel is
Het Spaanse systeem kent een aantal belangrijke kenmerken:
- U bent fiscaal resident als u meer dan 183 dagen per jaar in Spanje verblijft
- Als resident betaalt u belasting over uw wereldwijde inkomen
- Niet-residenten moeten óók aangifte doen (bijv. bij bezit van vastgoed)
- Belastingtarieven zijn progressief en lopen op tot circa 45–47%
- Spanje kent een aangifteplicht zonder herinnering – u moet zelf actie ondernemen
Kort gezegd: niets doen is geen optie.
Onze diensten voor particulieren
1. Inkomstenbelasting (IRPF) – Residenten
Woont u in Spanje? Dan moet u jaarlijks aangifte doen via de IRPF (Modelo 100).
Wij verzorgen:
- Volledige aangifte inkomstenbelasting
- Optimalisatie van aftrekposten
- Verwerking van buitenlandse inkomsten (pensioen, loon, dividend)
- Toepassing belastingverdragen (voorkomen dubbele belasting)
- Controle en correctie van eerdere aangiften
👉 Belangrijk: Spanje belast uw volledige wereldinkomen, ook als dit al in Nederland is belast (met verrekening waar mogelijk).
2. Niet-residenten belasting (Modelo 210)
Heeft u een woning in Spanje maar woont u er niet permanent?
Dan bent u verplicht tot:
- Jaarlijkse aangifte via Modelo 210
- Belasting over fictief inkomen (ook zonder verhuur)
- Aangifte huurinkomsten indien van toepassing
Bijvoorbeeld:
- Fictief inkomen gebaseerd op ±1,1% van de kadastrale waarde
- Belastingtarief meestal 19% binnen de EU
Wij regelen dit volledig voor u – zodat u geen risico loopt op boetes.
3. Vermogensbelasting (Impuesto sobre el Patrimonio)
Afhankelijk van uw vermogen kan deze belasting van toepassing zijn.
Wij helpen met:
- Berekening van uw belastbaar vermogen
- Optimalisatie via vrijstellingen en structuren
- Aangifte en jaarlijkse opvolging
- Afstemming met buitenlandse bezittingen
👉 In Spanje kunnen regionale verschillen grote impact hebben op uw belastingdruk.
4. Aangifte buitenlandse bezittingen (Modelo 720)
Heeft u:
- Buitenlandse bankrekeningen
- Vastgoed buiten Spanje
- Beleggingen of aandelen
Dan bent u mogelijk verplicht deze te melden.
Wij zorgen voor:
- Correcte en tijdige indiening
- Voorkomen van zware boetes
- Structurering van uw vermogen
5. Fiscale begeleiding bij aankoop of verkoop vastgoed
Bij aankoop of verkoop van een woning in Spanje komen meerdere belastingen kijken:
Wij begeleiden bij:
- Overdrachtsbelasting (ITP)
- Plusvalía (gemeentelijke belasting)
- Vermogenswinstbelasting
- 3% retentie bij verkoop door niet-residenten
👉 Vooral bij verkoop door niet-residenten wordt standaard 3% ingehouden.
6. Belastingoptimalisatie & planning
Wij kijken verder dan alleen aangifte.
Onze aanpak:
- Analyse van uw totale fiscale positie (NL/BE + Spanje)
- Structurering van inkomsten en vermogen
- Gebruik van belastingverdragen
- Planning bij emigratie of terugkeer
- Optimalisatie van pensioen en dividend
👉 Doel: legaal zo min mogelijk belasting betalen, zonder risico.
7. Begeleiding bij emigratie naar Spanje
Gaat u verhuizen naar Spanje?
Dan regelen wij:
- Fiscale overgang Nederland/België → Spanje
- Voorkomen dubbele belasting
- Structuur van inkomen vóór emigratie
- Registratie en fiscale status
- Eerste aangifte in Spanje
👉 De grootste fouten worden gemaakt in het eerste jaar. Dat voorkomen wij.
8. Doorlopende service & controle
Wij werken proactief:
- Jaarlijkse herinneringen en deadlines
- Controle van aanslagen
- Contact met de Spaanse belastingdienst (Hacienda)
- Aanpassen bij wetswijzigingen
- Vast aanspreekpunt in uw eigen taal
Voor wie zijn onze diensten?
Wij helpen onder andere:
- Nederlanders en Belgen in Spanje
- Eigenaren van een tweede woning
- Gepensioneerden met pensioen uit het buitenland
- Ondernemers met privé-inkomen in Spanje
- Investeerders met vastgoed of beleggingen
Waarom kiezen voor ons?
✔ Specialist in Spaanse belastingwetgeving
✔ Nederlandstalige begeleiding
✔ Volledige ontzorging (van aangifte tot strategie)
✔ Ervaring met complexe internationale situaties
✔ Geen verrassingen achteraf
Veelgemaakte fouten (en hoe wij die voorkomen)
- Geen aangifte doen als niet-resident
- Buitenlands inkomen niet opgeven
- Verkeerde fiscale residentie aannemen
- Dubbele belasting betalen
- Modelo 720 vergeten
👉 Dit zijn precies de zaken waar wij dagelijks op controleren.
Direct advies nodig?
Wilt u zekerheid over uw belastingzaken in Spanje?
Neem contact met ons op voor:
- Een eerste analyse van uw situatie
- Inzicht in uw fiscale verplichtingen
- Concrete optimalisatie van uw belastingpositie